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审出涉嫌违法案件资金69亿 工行受处人员还会增加

北京娱乐信报

    国家审计署公布中国工商银行涉嫌违法案件资金69亿元之后,昨天工行内部人士向记者透露,涉及的368名责任人已经被严肃处理,而且这一数字还会继续上升。

这位内部人士透露,在审计署结束审计后,工行稽核部曾在今年9月初向审计署就查出的问题做出逐一答复,报告只有两页纸,其中就一些个案做出了解释

曾经看过这份答复的工行人士告诉记者,审计署公告披露的问题都是存在的。工行的解释主要集中在1997年以前发生的问题上。“当时金融秩序相对混乱,内部制度也不完善,银行作为高风险的行业出现这些问题也有客观原因。”

据悉,针对审计署的审计结果,到目前,工行系统共计处理责任人368名,其中开除42人,撤职18人,记过、记大过81人,解除劳动合同和辞退10人。这位内部人士透露:“目前一些个案还没有最后结案,审计署已经将其分别移交给监察部和银监会,这两个部门已经介入调查处理,因此受处罚人员的数字还会继续上升。”

此外,“还有一些2002年以后出现的违法违规案件也在延续调查,对相关负责人的处罚将会更重。”

他所说的未结案件就包括发生在广东省佛山的冯明昌套取巨额贷款一案。冯明昌是一家民营企业主,他利用关联公司相互担保,自1996年以来,累计从工商银行广东南海支行取得贷款386笔、金额74.21亿元,截至审计日,尚有余额19.29亿元。审计贷款资金去向发现,冯明昌通过非法渠道直接提现1.1亿元,转入个人储蓄存折10.45亿元,其中部分资金被非法汇出境外。由于贷款被大量转移挪用,且大部分抵押物无效,上述贷款已形成重大风险。

审计结果披露五大问题

国家审计署在11月1日公布的“中国工商银行2002年度资产负债损益审计结果”显示,工商银行各类涉嫌违法犯罪案件线索30起,涉案金额69亿元。这些问题主要集中在票据、城市建设贷款、个人消费信贷、民营企业贷款和财务管理等五个方面。

问题1
■票据业务:
违规办理金额101.07亿元

一些银行分支机构为了自身经济利益,不按规定办理银行承兑汇票的签发、承兑和贴现,甚至将票据业务作为虚增经营业绩、降低不良贷款率的手段,由此给不法分子套取银行资金造成可乘之机。经审计抽查,共发现违规办理银行承兑汇票承兑和贴现金额101.07亿元。

案例:洛阳芬莱商贸有限公司与银行工作人员内外勾结,2002年仅为大连实德塑料工业公司及其关联企业就“包装”银行承兑汇票4.92亿元。2001年以来,该公司通过此类“业务”共收取好处费216万元。

问题2
■建设贷款:
违反规定向政府放贷

从审计情况看,相当多的城市建设贷款存在贷款和担保主体不合规的问题,有的是违反规定直接向政府机关发放贷款;有的贷款由地方财政部门违规担保;有的贷款虽由地方政府控制的其他公司担保,但保证能力往往不足。

案例:长春市东南建设有限公司贷款总额14.56亿元其中工行贷款6.37亿元,贷款本息由开发区财政局负责偿还,每年仅还息就需9000万元,而2002年开发区财政收支结余仅2900万元,还款压力巨大。

问题3
■消费信贷:
虚假资料骗取贷款

个人消费信贷近几年呈快速增长趋势。但由于一些银行在风险控制和管理方面的措施没有跟上,致使一些单位和个人通过伪造虚假资料,骗取住房和汽车等个人消费贷款的问题时有发生,有的甚至是银行员工和不法分子内外勾结,合谋骗取银行资金。

案例:审计抽查工行北京市分行翠微路支行截至2003年6月末7.91亿元汽车消费贷款发现,汽车特约经销商和购车人通过提供虚假资料,骗取的银行贷款有9650万元,占抽查金额的12%。

问题4
■民营企业贷款:
相互担保套取贷款

审计发现,不少民营企业采取关联公司相互担保等方式,从商业银行套取巨额贷款,造成信贷资金严重损失。

案例:1994年以来,吉林省恒和企业集团有限责任公司等13家关联企业,采用多种手法合谋骗取银行贷款。截至2002年末,该集团累计向工行吉林省分行贷款28.06亿元,余额7.23亿元,其中面临损失3.66亿元。

问题5
■财务管理:
尚存一些薄弱环节

审计发现,工商银行在财务管理等方面还存在一些薄弱环节,其中一些突出问题已移交监察部、银监会处理。

案例:北京市分行朝阳支行,不仅未按规定对1996年以前违规形成的账外资产2.18亿元进行清理,还将其中的1.21亿元“小金库”资金继续存放账外,并与1997年以后通过截留收入等方式形成的9686万元账外资金一道进行账外经营、滥发奖金,造成严重损失。

 
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